Comment gérer sa trésorerie (Cashflow) et son besoin en fonds de roulement en COD ?
Modélisez les délais de reversement des livreurs, l’argent bloqué en transit et le capital nécessaire pour scaler sans faire faillite.
Pourquoi des boutiques très profitables font faillite en COD ?
C'est le paradoxe le plus fréquent du Cash On Delivery : une boutique en plein succès meurt par asphyxie de trésorerie.
Vous devez payer Facebook et TikTok tous les jours par carte bancaire. Vous devez payer vos fournisseurs pour fabriquer le stock. Mais la société de livraison ne vous reverse l'argent collecté que 7 à 15 jours plus tard !
Pendant cette période, tout votre capital est 'bloqué sur la route' (Cash in Transit). Sans fonds de roulement suffisant, vous ne pouvez plus payer les pubs et votre business s'arrête net.
Ce calculateur modélise le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) et simule votre courbe de trésorerie sur 14 jours.
La simulation du cycle de conversion du cash
Le modèle met en relation :
1. Les sorties quotidiennes immédiates (Pub journalière + Réassort stock).
2. Le délai d'expédition et de livraison (en moyenne 2 à 4 jours).
3. La fréquence de reversement du coursier (hebdomadaire, bimensuelle, etc.).
Il calcule le 'creux de trésorerie maximal' (Maximum Cash Drawdown) pour vous indiquer le capital de réserve nécessaire.
Étude de cas concrète
Boutique dépensant 500 $ de pub/jour avec virement coursier à J+10
- Délai total de blocage : 3 jours d'acheminement + 7 jours d'attente virement = 10 jours
- Sorties quotidiennes : 500 $ (pub) + 400 $ (produits) = 900 $ / jour
- Capital engagé en continu : 10 jours × 900 $ = 9 000 $
Conseils stratégiques d’optimisation
- • Négociez des reversements 2 fois par semaine dès que vous dépassez 30 à 50 livraisons par jour.
- • Gardez toujours 20% de vos bénéfices nets sur un compte de sécurité dédié au fonds de roulement.
- • Travaillez avec des prestataires logistiques qui proposent un portail de suivi en temps réel des encaissements.